Закон о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Статья 1. Банк, его статус и местонахождение

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

Статья 2-1. Аффилированные лица банка

Статья 3. Банковская система Республики Казахстан

Статья 4. Банковское законодательство Республики Казахстан

Статья 4-1. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан

Статья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций

Статья 5-1. Организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня

Статья 6. Запрет на неуполномоченную деятельность

Статья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банков

Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдингов

Статья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделок

Статья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности

Статья 10. Ассоциации (союзы) банков

Статья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банков

Статья 11. Исключена в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III

Статья 11-1. Дочерние организации банков и банковских холдингов и значительное участие банков и банковских холдингов в капитале

Статья 11-2. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня

Статья 12. Исключена в соответствии с Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II

Статья 13. Разрешение уполномоченного органа на открытие банка

Статья 13-1. Открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

Статья 14. Учредительные документы банка

Статья 15. Организационно-правовая форма и наименование банка

Статья 16. Уставный и собственный капитал банка

Статья 16-1. Субординированный долг

Статья 16-2. Бессрочные финансовые инструменты

Статья 16-3. Особенности выпуска и (или) размещения банком эмиссионных ценных бумаг на территории иностранного государства

Статья 17. Учредители и акционеры банка

Статья 17-1. Банковский холдинг и крупный участник банка

Статья 17-2. Особенности приобретения объявленных акций банка Правительством Республики Казахстан

Статья 18. Особенности создания дочерних банков банками-нерезидентами Республики Казахстан

Статья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

Статья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдинга

Статья 21. Дополнительные требования к созданию банка с участием нерезидентов Республики Казахстан

Статья 22. Исключена в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III

Статья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка

Статья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка

Статья 25. Государственная регистрация банка, перерегистрация микрофинансовой организации в банк

Статья 26. Лицензирование банковских и иных операций

Статья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковских или иных операций

Статья 28. Изменения и дополнения в учредительные документы банка

Статья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка

Статья 30. Банковская деятельность

Статья 31. Общие требования к операциям, проводимым банками

Статья 31-1. Уведомление об утверждении финансовых продуктов банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций

Статья 32. Обязанность банка по раскрытию общих условий проведения операций

Статья 33. Договорный характер отношений между банком и клиентом

Статья 34. Банковская заемная операция

Статья 34-1. Особенности ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью

Статья 35. Обеспечение возвратности кредитов

Статья 36. Условия и порядок урегулирования задолженности и меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщика

Статья 36-1. Порядок передачи задолженности на досудебные взыскание и урегулирование или уступки права (требования)

Статья 37. Срок исковой давности

Статья 38. Осуществление платежей и переводов денег

Статья 39. Ставки и тарифы

Статья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями

Статья 40-1. Банковский омбудсман, его статус и порядок избрания

Статья 40-2. Требования к банковскому омбудсману

Статья 40-3. Порядок принятия решений банковским омбудсманом

Статья 40-4. Деятельность банковского омбудсмана

Статья 40-5. Система управления рисками и внутреннего контроля

Статья 41. Меры, применяемые к банкам и их должностным лицам. Способы банковского регулирования

Статья 42. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты

Статья 43. Провизии (резервы)

Статья 44. Проверка деятельности банков, крупных участников банков, банковских холдингов и участников банковских конгломератов

Статья 45. Меры раннего реагирования

Статья 45-1. Меры надзорного реагирования

Статья 45-2. Рекомендательные меры надзорного реагирования

Статья 46. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков

Статья 47. Исключена в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 г.)

Статья 47-1. Принудительные меры надзорного реагирования

Статья 47-2. Санкции

Статья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций

Статья 48-1. Последствия лишения банка лицензии

Статья 49. Исключена в соответствии с Законом РК от 25.11.19 г. № 272-VI

Статья 50. Банковская тайна

Статья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке

Статья 52. Исключена в соответствии с Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV

Статья 52-1. Требования к деятельности исламского банка

Статья 52-2. Деятельность совета по принципам исламского финансирования

Статья 52-3. Последствия признания операций и сделок исламского банка не соответствующими требованиям к деятельности исламского банка

Статья 52-4. Дополнительные требования к уставу исламского банка

Статья 52-5. Банковские и иные операции исламского банка

Статья 52-6. Депозиты исламского банка

Статья 52-7. Особенности выпуска ценных бумаг исламским банком

Статья 52-8. Финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита без условия о последующей продаже товара третьему лицу

Статья 52-9. Финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерства

Статья 52-10. Осуществление инвестиционной деятельности на условиях лизинга (аренды)

Статья 52-11. Осуществление агентской деятельности при проведении банковских операций исламского банка

Статья 52-12. Исламское финансирование физических и юридических лиц с участием исламского банка в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита на условиях последующей продажи товара третьему лицу

Статья 52-13. Понятие добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк

Статья 52-14. Разрешение уполномоченного органа на конвертацию банка в исламский банк

Статья 52-15. План мероприятий по конвертации банка в исламский банк

Статья 52-16. Деятельность банка в период его конвертации в исламский банк

Статья 52-17. Государственная перерегистрация банка в Корпорации и выдача лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка

Статья 53. Финансовый (операционный) год банка

Статья 54. Учет и отчетность в банках

Статья 54-1. Отчетность крупных участников банка и банковских холдингов

Статья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдинга

Статья 56. Учет и хранение документов

Статья 57. Аудит банков и их аффилированных лиц

Статья 58. Исключена в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III

Статья 59. Исключена в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III

Статья 59-1. Понятие реструктуризации банка

Статья 59-2. Основание и принципы реструктуризации банка

Статья 59-3. Общие условия реструктуризации банка

Статья 60. Общие условия добровольной реорганизации банков (банковских холдингов)

Статья 60-1. Особенности добровольной реорганизации банков

Статья 61. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка и банковского холдинга

Статья 61-1. Обязательное гарантирование депозитов

Статья 61-2. Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам)

Статья 61-3. Исключена в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI

Статья 61-4. Особенности проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств между родительским банком и дочерним банком

Статья 61-5. Обеспечение беспрерывности предоставления банковских услуг

Статья 61-6. Отнесение банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или)угрозу стабильности финансовой системы

Статья 61-7. Отнесение банка к категории неплатежеспособных банков

Статья 61-8. Меры по урегулированию неплатежеспособного банка

Статья 61-9. Последствия отнесения банка к категории неплатежеспособных банков и применения меры по урегулированию неплатежеспособного банка

Статья 61-10. Принудительная реструктуризация обязательств неплатежеспособного банка

Статья 61-11. Операция по одновременной передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка другому банку (другим банкам)

Статья 61-12. Особенности проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка стабилизационному банку

Статья 61-13. Признание сделок неплатежеспособного банка недействительными и возврат имущества

Статья 62. Понятие консервации банка

Статья 63. Временная администрация по управлению банком (временный управляющий банком)

Статья 64. Постановление о проведении консервации банка

Статья 65. Последствия введения режима консервации банка. Полномочия временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)

Статья 66. Контроль за деятельностью временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)

Статья 67. Прекращение консервации

Статья 67-1. Консервация банковского холдинга, являющегося родительской организацией банка

Статья 68. Виды и основания ликвидации банков

Статья 68-1. Комитет кредиторов добровольно и принудительно ликвидируемых банков

Статья 69. Добровольная ликвидация

Статья 70. Виды принудительной ликвидации банков

Статья 71. Признание банка банкротом

Статья 72. Ликвидация банка по иным основаниям

Статья 73. Условия и порядок проведения принудительной ликвидации

Статья 73-1. Исключена в соответствии с Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV

Статья 74. Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банка

Статья 74-1. Особенности формирования ликвидационной, конкурсной массы при ликвидации банков

Статья 74-2. Очередность удовлетворения требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка

Статья 74-3. Принудительная реорганизация банка. Реабилитационные процедуры

Статья 74-4. Контрольные полномочия уполномоченного органа в ликвидационном процессе банков

Статья 74-5. Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

Статья 75. Сфера применения настоящего Закона

Статья 76. Исключена в соответствии с Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года № 236-1

Статья 76-1. Переходные положения

Статья 77. Обжалование действий (бездействия) уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан

Статья 78. Вступление в действие настоящего Закона